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여러분은 '자산관리'에 대해 관심을 가져본 적이 있으신가요?


직장인들이나 사회초년생들을 위한 재테크 관련 서적이 많이 나오고, 경제뉴스란에서도 이제는 돈을 관리하는 소소한 팁과 '자산관리'에 관련된 상식들이 많이 소개되고 있습니다. 그만큼 금융상품에 관한 관심이 어느 때 보다 커지고 있는 것 같네요.


이유는 2015년부터 본격적으로 접어든 '저금리 시대'에 있다고 생각합니다. 예전에는 은행에 정기예금으로 돈을 예치해두기만 해도 어느정도 효율적인 자산관리 효과를 얻을 수 있었죠. ^^ 하지만 낮아지는 금리로 인해
정기예금만으로는 자산관리에 부족한 듯한 느낌을 줍니다.


경제 상식으로 쉽게 이해할 수 있듯이 돈의 실질적인 가치가 하락하여 은행에 돈을 장기적으로 예치해두면 손해를 보는 '마이너스 금리'가 된 것이죠. 이럴때는 과감한 재테크를 선행해야 한다고는 하지만, 대한민국의 경제상황은 예년보다 저성장이 예측되고 있기 때문에 한 개인이 가진 경제지식으로 공격적인 투자를 감행하기에는 다소 무리가 따르는 시점입니다.


또한 '자산관리'는 생각외로 많은 시간적, 물질적 노력이 요구되기도 합니다. 그런데 하루종일 생업에 종사해야 하는 직장인이라면 현명한 자산관리를 하기 위한 심리적인 여유가 없는 것이 지금의 실정이죠. 요즘처럼 한 가지 업무에 몰두하고 바쁘게 일해야 성과를 낼 수 있는 환경에서는 더욱 더 그렇습니다.



씨티은행 자산관리 프로그램 : Citi Priority (씨티 프라이어리티)


소중한 자산을 방치해두면 효율적이지 못한 관리로 자칫 손해를 볼 수 있기에 예전부터 많은 부유층 및 자산가들은 PB(프라이빗뱅커)를 두고 자산관리 상담서비스를 받아왔는데요.


이제 흔히 부자들만 누렸던 자산관리 프로그램의 혜택이 보다 많은 사람들에게 서비스 될 수 있도록 확대되고 있습니다. 씨티은행(Citibank)Citi Priority(씨티 프라이어리티)가 바로 이러한 자산관리 프로그램 서비스라 할 수 있겠네요.


▲ 입출금이 자유롭지만 금리는 정기예금에 필적하는 수준의 혜택을 받을 수 있는 Citi Priority 자산관리 통장


씨티 프라이어리티(Citi Priority) 서비스는 지난 2015년 11월 부터 씨티은행에서 오픈되어 시행되고 있는 새로운 자산관리 프로그램입니다.


씨티 프라이어리티(Citi Priority)의 가장 큰 특징점을 꼽자면 가장 먼저 기존 고액 자산가들 (2억 이상, 크게는 10억을 보유해야 가입할 수 있었던 자산관리 프로그램)에게만 집중되었던 혜택과 서비스가 이제 5천만원의 예치금을 가진 자산가에게도 주어진다는 것입니다.


주로 전문직종에 종사하시는 분들이나 대기업 직원, 또는 중소기업을 운영하는 자산가들은 재무계획을 스스로 마련하기에는 시간적인 여유가 없고, 5천만원 이상의 자산을 관리하기에 어려움을 겪어 왔으리라 생각되는데요. 씨티은행의 WM(Wealth Management_웰스매니지먼트)에 씨티 프라이어리티(Citi Priority) 서비스가 시작됨에 따라 이제 5천만원 이상을 보유한 자산가도 1대1 전담 뱅커의 도움을 받아 체계적인 자산관리 서비스를 받을 수 있게 되었습니다.



씨티 프라이어리티 가입조건 / 제공받는 혜택 (개인 자산관리) 서비스는?


씨티 프라이어리티는 5천만원에서 2억의 자산을 보유하고 있는 새로운 '신흥부자'의 요건을 갖춘 분들을 위한 자산관리 서비스입니다. 수억원 이상의 예금을 예치해두어야 전담 PB의 상담을 받을 수 있었던 것과는 달리, 이제 1억원 미만의 금액을 가진 자산가들에게 1대1로 뱅커가 전담해주는 재무설계 서비스가 오픈 된 것이죠.



이렇게 자산 기준을 대폭 낮춘 씨티 프라이어리티(Citi Priority) 자산관리 프로그램이 신설된 이유는 미래의 더 큰 자산을 보유할 수 있는 잠재적인 고객들에게 장기적인 관점으로 1대1 서비스를 제공하여 자산을 형성하는 것을 도와주고, 지속적인 성장 파트너가 되기 위함이라고 합니다.


씨티 프라이어리티(Citi Priority)에 가입하게 되면 숙련된 PB가 배정되어 지속적인 상담을 받을 수 있고, 맞춤형 자산관리 설계부터 소소한 실시간 송금 처리, 그리고 글로벌 계좌 개설까지 다양한 은행 거래 업무를 서비스받을 수 있게 됩니다. 씨티 프라이어리티 회원이 받을 수 있는 혜택을 정리해보면 아래와 같습니다.


[씨티 프라이어리티 회원 가입 혜택]

1. Citi Priority 로고가 찍힌 전용 체크 카드 (전월 실적에 상관없는 혜택 제공)

:: 씨티프라이어리티 캐시백 체크카드 제공 서비스 보러가기 ::

2. Citi 자산관리 통장 (정기예금 수준의 이율 제공. 수시 입출금 가능. 각종 수수료 면제 혜택)

3. 씨티 리서치 리포트  (시황 정보, 시장 정보 정기적으로 발송)

4. 씨티 모델 포트폴리오에 기반하여 자산 운영 방안 논의 (1:1 맞춤형 투자 상담, 투자 세미나 특별 초청)

5. 고객 전용 24시간 핫라인 (1600-0056) / 월컴패키지 (씨티카드 포인트 제공)


이와 관련하여 더 자세한 정보는 :: www.citibank.co.kr/citipriority :: 에서 더 자세한 정보를 얻을 수 있습니다. 가입을 위한 문의전화는 1600-0056번이니 함께 참고해보시면 좋을 것 같네요.



▲ 씨티프라이어리티 회원 가입서


이제 수억을 가진 자산가가 아니라도 소중한 자산을 체계적이고 효율적으로 관리할 수 있도록 전문 PB의 상담을 받는 시대가 온 것 같습니다.



개인적으로는 혼자서 자산관리를 고민하는 것 보다 나에게 맞는 맞춤형 재무설계를 해 줄 수 있는 재무관리 파트너가 생겼다는 점에서 심리적인 안정감과 자신감이 생길 것 같네요. 상담을 토대로 튼실한 재무설계를 갖추어 부를 축적해 나가면 목표를 향해 나아가는 과정이 더 재미있고 가슴이 벅차오를 것 같기도 합니다.



:: Citi Priority (씨티 프라이어리티) 전용 홈페이지 바로가기 ::
:: www.citibank.co.kr/citipriority ::

(씨티 프라이어리티 전용 상담 번호 : 1600-0056)


씨티 프라이어리티(Citi Priority)에 관한 정보는 씨티은행 공식 사이트에서 더 상세한 정보와 혜택을 확인해보실 수 있습니다. 그동안 5천만원 이상의 자산을 가진 분들 중 보다 전문적이고 체계적인 자산관리 서비스를 받고 싶으셨던 분들이라면 꼭 관심을 가져보시기 바랍니다. :)



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